一、岗位基本信息
1. 岗位名称:金融理财顾问
2. 工作地点:甘肃省兰州市城关区广场北路168号陆都嘉邸2楼
3. 工作时间:8:30~10:30 (双休)
二、岗位职责
1. 客户关系拓展与维护
- 运用多种渠道(如网络社交、线下活动等)积极挖掘潜在客户,建立广泛的客户网络,并精心维护客户关系,详细记录客户信息与沟通情况。
- 定期与客户深入交流,全面了解其财务状况、风险偏好、理财目标等核心信息,为提供精准的金融解决方案奠定基础,持续提升客户满意度与忠诚度。
2. 综合金融规划与咨询
- 整合保险与银行产品资源,为客户提供全方位的财务规划咨询服务。深度剖析客户的收支状况、资产负债结构等财务数据,量身定制涵盖教育金规划、养老金规划、财富传承规划等综合性理财方案,确保客户的财务目标与金融保障策略高度契合。
- 紧密关注金融市场风云变幻和宏观经济形势走向,实时为客户提供专业的市场资讯和投资建议,引导客户科学调整理财组合,有效降低投资风险,充分发挥保险与银行产品在客户财富管理中的协同效应。
3. 售后服务与跟进
- 全程协助客户办理保险投保及银行理财产品购买的相关手续,确保业务办理流程顺畅高效。密切跟踪保单核保、出单进度以及理财产品的认购、起息情况,及时将重要文件和信息交付客户手中,并耐心为客户解读相关内容与注意事项。
- 定期回访客户,悉心了解客户对保险产品、银行服务及整体金融方案的满意度,高效处理客户的咨询与投诉,为客户提供保单变更、理赔协助、理财账户管理等一站式售后服务,全力维护良好的企业形象和稳固的客户关系。
- 建立完备的客户金融服务档案,系统记录保险和银行产品的业务信息,协助客户准备各类业务所需资料,紧密跟踪理赔进程和理财业务后续情况,切实保障客户能够及时、顺利地获得相应服务和预期收益,全面提升客户的综合金融服务体验。
三、任职要求
1. 教育背景
- 高中/大专及以上学历,金融、保险、经济、市场营销等相关专业优先。
2. 专业技能
- 表达清晰准确,能够做到有效倾听。
- 拥有良好的学习能力和创新思维,能够持续学习更新金融知识、保险产品动态、银行理财业务及销售技巧,快速适应市场变化和行业发展趋势;善于思考总结,勇于提出创新的业务思路和解决方案,有力推动业务持续发展。
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